Как стать коллекционером автомобилей
Памятка начинающему автомобильному коллекционеру
Чтобы стать коллекционером старых автомобилей, конечно, надо знать намного больше, чем рассказано в этой короткой статье. Она лишь в общих чертах знакомит читателя с темой. Тем не менее сведений, которые в ней содержатся, хватит, чтобы около десяти минут поддерживать разговор со знатоком антикварных автомобилей, сохраняя у него иллюзию, что ты свой парень.
У большинства современных машин — несущий кузов. К нему крепится вся «начинка». Убери кузов — и от машины останется груда рассыпанныхдеталей. А машины 1920 х и 1930-х годов устроены иначе. Их кузов — это оболочка. Его можно снять, и машина сохранится как механизм. У нее не будет крыши и дверей, мотор будет обнажен, но она будет ездить. Этот «голый» автомобиль без оболочки называется «шасси».
Если шасси — это серийное промышленное изделие, то кузова старых автомобилей, наоборот, часто делали вручную, небольшими сериями или даже в единственном экземпляре, причем нередко использовали не металл, а более легкие материалы: дерево, кожу. Автомобильные производители в это время выпускали только шасси, а кузова изготавливали фирмы, которые назывались «кузовные ателье».
Начинающему коллекционеру стоит помнить, что старый автомобиль — это чаще всего результат сотрудничества двух производителей и его индивидуальная оболочка может иметь большую коллекционную ценность, чем серийное «железо».
«Конкурсы элегантности» в России не проводятся, а за границей такие фестивали — главные площадки, где коллекционеры старых автомобилей могут похвастаться своими приобретениями. В XVII—XVIII веках «конкурсами элегантности» назывались выезды французских аристократов в парижские парки, во время которых они старались перещеголять друг друга роскошью экипажей. Потом аристократы пересели из карет в автомобили, но традиция не прервалась. Спортивная машина хорошей марки (например, Bugatti, Delage, Delahaye) с уникальным кузовом из редких материалов, изготовленным в модном кузовном ателье (например, у Фигони и Фаласки, у Марселя Пурту или у российского эмигранта Якова Савчика), была в 1930-е годы таким же предметом роскоши, как карета эпохи рококо, и молодые богачи, как и их предки, приезжали на них в парижские парки, чтобы показать друг другу и выбрать лучшую.
Позже «конкурсы элегантности» стали проводить в других странах. Сейчас самые известные проходят в Америке, на Пебл-Бич в Калифорнии и на Амелия-Айленд во Флориде. В Америке их по-прежнему называют по-французски сoncours d’elegance. Английского названия у них нет.
Постепенно эти конкурсы превратились в выставки автомобильного антиквариата. Именно там чаще всего показывают роскошные французские машины 1930-х годов, которые когда-то получали призы на парижских «конкурсах элегантности», а потом разными путями перешли в руки американских коллекционеров.
В 1920—1930-е годы кузовные ателье были ремесленными мастерскими, которые вручную изготавливали кузова, часто по индивидуальному заказу. Лучшие из них находились во Франции. В послевоенное время кузов превратился в такую же часть автомобильной конструкции, как двигатель и подвеска. Машину стали целиком делать на одном заводе.
Соответственно, кузовные ателье трансформировались в дизайнерские бюро, где проектировали внешний облик автомобиля. Это сделало их бизнес интернациональным: пачку проектной документации можно отправить по почте хоть за океан.
В 1950—1960-е годы тон в автомобильной индустрии задавали американцы, но лучшие автомобильные дизайнеры жили в Италии. Американские заводы часто с ними сотрудничали. Облик многих машин,
которые в это время производились в США, был придуман в туринских нских кузовных ателье.
С 1950-х годов начинается долгий расцвет итальянского автомобильного дизайна. В общем, он продолжается до сих пор. Самые известные из современных кузовных ателье (Ghia, Pininfarina, Bertone, ItalDesign) — итальянские. Их названия — бренды, может быть, не такие известные, но для знающих людей не менее легендарные, чем бренды производителей: Aston Martin, Maserati, Bentley, Porsche.
Какие машины дороже
Коллекционная ценность автомобиля обратно пропорциональна его тиражности. Соответственно, больше всего ценятся машины, которые были выпущены малыми сериями или вообще не производились серийно.
Во-первых, это спортивные автомобили. Многие из них собраны из серийных деталей, но сама сборка — индивидуальная, часто с учетом анатомических особенностей гонщика. Спортивные машины, даже современные, нередко состоят из несущего шасси и кузова с индивидуальной геометрией. Во-вторых, это прототипы — опытные образцы автомобилей, которые предшествуют какой-либо серии. Они не столь удобны в эксплуатации, как серийные машины, зато других таких нет. В-третьих, концепт-кары — автомобили, созданные в единственном экземпляре как выставочные аттракционы. Строго говоря, это не настоящие машины, а макеты в натуральную величину. Даже двигатель есть не у всех. Это маркетинговые фантомы, которые создаются, чтобы познакомить публику с новыми замыслами инженеров и дизайнеров и посмотреть, как она их примет. Особенно смелые концепты делали в 1950-е годы в Америке. Некоторые из них, такие как GM Firebird III, похожи на реактивные самолеты без крыльев. Другие, как, например, Ford Nucleon, должны были иметь атомный двигатель. Фантастический дизайн у итальянских концепт-каров рубежа 1960—1970-х: Alfa Romeo Carabo с кузовом Bertone или Ferrari Modulo с кузовом дизайнера Паоло Мартини из студии Pininfarina.
Коллекционеры ценят и машины неудачных моделей, которые из-за своих недостатков были выпущены небольшими партиями, и курьезы вроде крохотных «автомобилей-пузырей», популярных во времена Суэцкого кризиса 1956—1957 годов. Автомобиль-самоделка, собранный советскими энтузиастами в гараже, может стоить больше, чем какаянибудь серийная машина престижной марки — BMW или Mercedes.
Коллекционные машины могут участвовать во многих мероприятиях, в тех же «конкурсах элегантности», при соблюдении очень жестких условий. Например, они должны быть полностью отреставрированы: с идеально работающими механизмами, без сколов и царапин. Они должны и выглядеть и работать так, словно только что сошли с конвейера. При этом важна подлинность. Жюри «конкурсов элегантности» придирчиво выясняют, правильной ли краской покрашен автомобиль, много ли новых деталей в двигателе и не анахроничны ли они, и всегда отдадут предпочтение той машине, где старых элементов осталось больше. Проблема в том, что это недостижимый идеал. Любая старая машина в той или иной степени новодел. Ведь работающий механизм всегда изнашивается, и каждый старый автомобиль пережил несколько ремонтов. Поэтому на самых ценных не ездят. Они исправны, но без крайней нужды их хозяин не повернет ключ зажигания. Ведь машина должна работать идеально, и любое, самое незначительное повреждение влечет за собой ремонт, а значит, утрату частицы подлинности, и без того уже неполной. Поэтому самые ценные машины, сливки коллекций, в ралли ретроавтомобилей не участвуют. Чтобы их увидеть, надо ехать на Пебл-Бич.
Доходность до 258%: сколько можно заработать, коллекционируя старые автомобили
Век автомобилестроения не так уж и долог — чуть более 100 лет, но, будучи вундеркиндом прогресса, автомобиль завоевал свою аудиторию за рекордный срок: люди, захотевшие коллекционировать машины, появились почти сразу. Это занятие, разумеется, было прерогативой аристократии и сильных мира сего: одним из страстных автоколлекционеров был, к примеру, последний российский император Николай II (с чем, кстати, связано интенсивное развитие отечественного автопрома в начале XX века, породившего такие шедевры, как «Руссо-Балт»). Сегодня ситуация примерно та же: несмотря на сравнительно невысокий порог входа в ряды коллекционеров (приличный олдтаймер на аукционе можно найти всего за несколько тысяч долларов или евро), значительную финансовую нагрузку дают затраты на логистику, хранение, поддержание авто в коллекционном состоянии и, конечно, реставрацию. Стоимость последней, к слову, может в разы превосходить цену покупки. Но без реставрации не обойтись: именно она превращает старую машину в великолепный инвестиционный актив с доходностью до 258% за 10 лет, по оценкам аналитиков Knight Frank.
Коллекционные автомобили принято делить на три основные категории: олдтаймеры, или классические автомобили (к ним относят машины, созданные 30 и более лет назад), янгтаймеры (созданы в последние десятилетия) и спецтехника. Приобрести статус коллекционной имеет шанс лишь редкая и малосерийная модель с определенной степенью сохранности (в случае с олдтаймерами сохранность подтверждают альбомом с фотографиями, в которых пошагово зафиксирован процесс реставрации и показаны детали, которые в процессе использовались). Особая группа — это специализированные машины. Сюда попадает широкий спектр техники, от гоночных авто до спецмашин различных служб.
Драйвером цены на автомобиль, наряду с уникальностью и сохранностью, может стать провенанс: факты «биографии», выделяющие конкретную машину даже из ряда редких экземпляров, например громкое имя предыдущего владельца или причастность к известному событию (диапазон широк, от исторических встреч до киносъемок). В этом случае автомобиль становится меморабилией, что расширяет круг интересантов: чтобы загореться идеей покупки машины Джеймса Бонда, необязательно быть коллекционером британского автопрома.
Коллекционирование автомобилей во многом локальная, имеющая привязку к географии история. В Азии популярностью пользуются азиатские машины, в США — «американцы», в Англии, Индии и других бывших британских колониях — праворульные «британцы».
Связано это в первую очередь с наличием развитой сервисной инфраструктуры, заточенной под обслуживание местных марок. Негласное деление европейских классических машин на немецкие и «все остальные» обусловлено также наличием в Австрии, Германии, Швейцарии профильных автомастерских и развитой сети продаж оригинальных деталей, а также специализированных аукционных домов, торговых площадок, гаражей. Да и автомобилей в хорошем состоянии там сохранилось больше.
В Европе на заре автостроения, помимо больших автоконцернов, было много маленьких производств, создававших шедевры. Но в немецкоязычных странах сложилась особая культура владения автомобилями и их хранения, да и автопромышленность во время войны в разных странах развивалась по-разному: в Австрии, Германии и Швейцарии ей повезло больше, чем, например, во Франции и Великобритании.
Основные сделки в мире коллекционных авто проходят в Великобритании и США, именно в этих странах живут крупнейшие мировые автоколлекционеры, здесь же расположены самые передовые сервисные центры (ведь каждый серьезный коллекционер рано или поздно обзаводится своей мастерской) и множество аукционных домов — «аукционных гаражей» и «аукционных парковок» (именно так это выглядит).
И если Великобритания славится в основном топовыми аукционами машин, то Америка известна множеством локальных торгов, на которых можно приобрести буквально все, что связано с упомянутой тематикой. На американских аукционах в торгах может участвовать до нескольких тысяч лотов, и идти они могут по нескольку дней. Интерес коллекционеров не ограничивается только машинами: каталог любых торгов редко обходится без «вступительной части», включающей автомобильную атрибутику (от плакатов и брендированных сувениров до фигурок-маскотов, украшавших капот или радиатор) и специальные каталоги оригинальных деталей. В компанию двух стран-лидеров в последние годы стремятся разные государства Азии, в частности Индия, — в аналитических отчетах об этих растущих рынках говорится все чаще. Коллекционирование машин там на европейский и американский уровень еще не вышло, но уверенно растет.
Покупатели коллекционных машин достаточно однородны. Автомобиль преимущественно остается мужской игрушкой. В Европе и Америке все больше покупок совершают миллениалы: в 2019 году, согласно имеющимся данным, покупатель значительно помолодел, теперь это чаще всего мужчина в возрасте от 30 до 40 лет. В Азии пока основными покупателями являются люди постарше: представители поколения 50–60-летних. Россия в этом смысле пока ближе к Азии, чем к Европе.
Коллекционировать автомобили в России — задача нетривиальная. Во-первых, в отечественном законодательстве отсутствует однозначное официальное определение коллекционного авто как такового. Общепринятой классификации нет и в сообществе коллекционеров: в зависимости от личных предпочтений используется классификация FIVA (Международной федерации старинных автомобилей) или какая-то другая.
Как следствие, ввоз автомобиля из-за рубежа представляет собой определенную сложность: ввезти машину в РФ можно либо в качестве транспортного средства (с уплатой всех пошлин и налогов), либо как культурную ценность. Второй вариант зачастую предпочтительнее, так как не предполагает уплату таможенной пошлины, но возможен, только если автомобиль соответствует определению, приведенному в Перечне культурных ценностей, утвержденном приказом Россвязьохранкультуры от 14 марта 2008 года (Перечень подпадает под действие Закона РФ от 15 апреля 1993 года N 4804-1 «О вывозе и ввозе культурных ценностей»). Согласно документу, к культурным ценностям относятся предметы техники, созданные более 50 лет назад, в том числе и автомобили (хотя признание культурной ценностью и автомобилей более позднего выпуска в принципе возможно — на усмотрение работников Минкульта). Но есть проблема: автомобиль, ввезенный как культурная ценность, невозможно поставить на учет в ГИБДД и использовать в качестве транспортного средства.
Еще одним косвенным определением коллекционного автомобиля можно считать перечень характеристик, данный в статье 24.1 Федерального закона от 24 июня 1998 года N 89-ФЗ «Об отходах производства и потребления», регламентирующей уплату утилизационного сбора со старых автомобилей. Согласно ей, имеют особый статус и освобождаются от оплаты утилизационного сбора автомобили, после производства которых прошло не менее 30 лет, не предназначенные для коммерческих перевозок, имеющие оригинальные конструктивные части и ввозимые из стран — участниц Таможенного союза ЕАЭС. То есть если машина моложе 50 лет, но старше 30 и отвечает остальным условиям, то она перестает быть просто «старым автомобилем» и даже получает некоторые льготы при ввозе.
Что с отечественным автопромом? Одни и те же модели автомобилей в нашей стране выпускались десятилетиями, претерпевая лишь небольшие изменения, поэтому в сообществе до сих пор не пришли к единому определению того, что считать классической коллекционной машиной.
Машины за десятки миллионов долларов: самые дорогие автомобили, проданные с аукционов
Машины за десятки миллионов долларов: самые дорогие автомобили, проданные с аукционов
Рынок коллекционных авто на сегодня — один из самых насыщенных, глубоких и перспективных сегментов рынка альтернативных инвестиций (достойная доходность, невысокий порог входа, широкая вариативность векторов коллекционирования). Более того, это фактически единственный не нишевый рынок среди сравнительно молодых направлений коллекционирования; ни одно другое направление, сопоставимое по возрасту, пока не смогло выбраться из-под определения «узкоспециальное» и набрать такой вес и объем, чтобы события внутри него могли оказывать влияние на мировой рынок коллекционирования в целом.
Устойчивость рынку коллекционных автомобилей придает достаточно высокая ликвидность объектов, участие аукционных домов-гигантов с многовековой историей, а также стабильная обстановка в верхнем сегменте. Стабилен и рейтинг самых популярных автобрендов: он не менялся уже много лет (возглавляет список Ferrari, в топ-3 входят также Porsche и Mercedes Benz).
Оптимизма придают результаты последних больших автоторгов RM Sotheby’s, которые показали рост на 15% по сравнению с тем же периодом 2018-го. К концу года можно смело ожидать, что даже если рынок и не выйдет на точку роста, то значительно стабилизируется относительно показателей 2018 года. Его запас прочности таков, что он без паники пережил падение и движется дальше. И сейчас как раз хороший момент к этому рынку присоединиться.
Как правильно коллекционировать автомобили и собрать гараж мечты?
Олд или янг?
Перед тем как начать собирать коллекцию, нужно ответить себе на главный вопрос: автомобили какой эпохи вас интересуют. Все машины делятся на три категории: современные (моложе 20 лет), янгтаймеры (от 20 до 30 лет) и олдтаймеры, или классические автомобили (старше 30 лет). Янгтаймеры не допускаются на большинство мероприятий для классических автомобилей, но бывают и исключения. При этом янгтаймеры порой стоят дороже олдтаймеров, обладают большим инвестиционным потенциалом, сложнее в обслуживании и пользуются ажиотажным спросом на рынке.
Важное отличие янгтаймеров от олдтаймеров в России — невозможность ввезти их в страну. Ввоз машин старше семи и моложе 30 лет закрыт. Но и с классическими машинами всё не так просто. Чтобы ввезти в страну автомобиль старше 30 лет, нужно пройти экспертизу. Соответственно, автомобиль должен быть полностью аутентичным.
На цену любого автомобиля влияют несколько факторов: провенанс (история владения), состояние, редкость и марка. При прочих равных цены, скажем, на Ferrari и Porsche растут быстрее, чем на спорткары других марок той же эпохи.
По словам Глеба Рачко, коллекционера и владельца компании OldtimerCars, которая занимается продажей и реставрацией классических машин, также цену повышает участие в топовых мероприятиях вроде конкурсов элегантности Пеббл-Бич в США и Вилла д’Эсте в Италии, а также наличие паспорта FIVA — Международной федерации старинных автомобилей. А вот участие в соревнованиях, на взгляд Рачко, может и снизить цену машины. При этом местные мероприятия если и не поднимут цену автомобиля, то помогут его продать, так как о нём узнают в кругах любителей классики. Такого мнения придерживается коллекционер и организатор фестиваля «Автокультура» Никита Муравин.
Ездим или выставляем?
Поэтому после того, как вы определитесь с возрастом машины, нужно решить для себя, планируете ли вы ездить на ней или даже участвовать в ралли классических автомобилей. Для соревнований в России важно иметь лёгкий в управлении автомобиль с удобным салоном и хорошим коэффициентом года выпуска. В соревнованиях более старые машины получают больше очков, поэтому совсем молодым автомобилям сложно претендовать на высокие места. На взгляд Андрея Паньковского, коллекционера и главы Комитета классических автомобилей Российской автомобильной федерации, отличный выбор — Jaguar E-Type и Porsche 356.
Для участия в соревнованиях в Европе нужны более возрастные автомобили: 1920−1930-х годов. В качестве соревнований подойдут Mille Miglia, Милан — Сан-Ремо, Targa Florio и Gran Premio Nuvolari. Паньковский формирует свою коллекцию из машин, на которых можно участвовать в топовых европейских соревнованиях. В его коллекции есть Alfa Romeo RL Super Sport 1925 года, Aston Martin Le Mans и Riley Brooklands начала 1930-х годов. Андрей — один из немногих россиян, кто на регулярной основе участвует в самой престижной гонке на классических автомобилях — Mille Miglia, которая проводится по маршруту Брешиа — Рим — Брешиа. Перед покупкой собственного классического автомобиля Андрей рекомендует провести тест-драйв нескольких машин, а лучше — принять участие в нескольких соревнованиях на арендованной технике. В России Комитет классических автомобилей РАФ, который возглавляет Паньковский, проводит ралли в Москве, Санкт-Петербурге, Калужской, Новгородской, Псковской, Самарской, Свердловской и Тульской областях. Участие в одном из этих ралли — отличный способ приобщиться к культуре классических авто и понять, насколько она вам по душе. В каждом ралли есть зачёт Гран Тур Лайт для начинающих, а опытные участники всегда готовы ответить на любые вопросы новичков.
Реставрация и обслуживание
Все опрошенные нами эксперты в один голос не рекомендуют связываться с реставрацией. Это сложно, занимает много времени и зачастую не имеет никакого экономического смысла. Единственное исключение — уникальность автомобиля, который требует реставрации, или скудность предложения на рынке. Так, владелец сервисной станции «Юность 83″, которая специализируется на реставрации и обслуживании классических машин, Георгий Балабаджян восстановил Lancia Delta HF Integrale Evoluzione 1992 года, потому что машин в хорошем состоянии в России просто не было, а ввезти машину из Европы нельзя. При этом не стоит думать, что чем современнее машина, тем дешевле её реставрация. Всё зависит исключительно от сложности конструкции и распространённости запчастей. Поэтому восстановление редкого янгтаймера в России обойдётся куда дороже массового советского олдтаймера вроде „Москвича“ или „Жигулей“.
При этом реставрация не всегда положительным образом сказывается на цене автомобиля. Аутентичный автомобиль, пусть и не в лучшем состоянии, ценится выше, чем отреставрированный до идеального состояния. Например, в коллекции Глеба Рачко есть Mercedes-Benz 230, снимавшийся в телефильме „17 мгновений весны“. На съёмочной площадке осветительный прибор прожёг одно из сидений в салоне, но реставрировать его никто никогда не будет, так как машина потеряет свою ценность. Следы времени бесценны.
Именно поэтому особую ценность имеют так называемые барнфайнды — машины с минимальным пробегом, которые на несколько десятилетий были оставлены владельцами в гараже и находятся в первозданном состоянии. В них все узлы и агрегаты аутентичны, что увеличивает их цену. Естественно, этим пользуются мошенники, которые реставрируют машину, а потом инсценируют её находку в заброшенном гараже. В мире классических машин вообще легко стать жертвой обманщиков: некачественная реставрация, не соответствующий действительности провенанс, проблемы с документами и так далее. Поэтому при выборе и покупке автомобиля лучше пользоваться услугами специализированных компаний. Они не только помогут вам с приобретением и доставкой нужного автомобиля, но и посоветуют конкретные модели с точки зрения простоты эксплуатации и обслуживания, а также инвестиционного потенциала и ликвидности.
Формируем коллекцию
Никита Муравин рекомендует как можно раньше определиться с тематикой коллекции. Это убережёт вас от ненужных покупок. Однако чтобы понять, что именно вы хотите, порой нужно побыть владельцем разной техники. Например, коллекция Муравина в какой-то момент разрослась до 30 автомобилей, но не была объединена одной идеей. Сейчас Никита собирает омологационные автомобили — специальные версии дорожных машин, на базе которых создаются гоночные. По правилам многих соревнований, чтобы машина могла выступать в гонках, нужно определённым тиражом выпустить её дорожный аналог.
Если вы не планируете сразу собирать большую коллекцию, то начать стоит с двух-трёх моделей. Редкий пример удачного варианта для начинающего коллекционера — всё тот же Jaguar E-Type 1960-х годов, один из самых известных автомобилей в истории автоиндустрии, который обладает большим инвестиционным потенциалом. Сравнимый с ним по цене Mercedes-Benz 190SL из той же эпохи не столь легендарен и дороже в обслуживании.
По словам Балабаджяна, Jaguar вообще подходят для начала формирования коллекции. Все модели компании выглядят стильно, передают дух эпохи и при этом не доставляют проблем с обслуживанием. Если же говорить о более современных машинах 1980-х и 1990-х годов, то в России проще обслуживать Mercedes-Benz и BMW, поэтому отличным выбором будет классическая BMW M3 в кузове E30 и E36.
Но главное правило, которому нужно следовать при формировании коллекции, — автомобили должны вам нравиться, а обладание ими приносить радость.
Как заработать на олд-таймерах: 5 лайфхаков для инвестиций в ретроавто
В январе акции GameStop за несколько дней принесли более 1600% прибыли своим владельцам. Рынок олд-таймеров за последние десять лет, согласно отчету Knight Frank 2020 Wealth Report, дал прирост в 194%, оставив позади предметы искусства, вина, недвижимости, акции и хедж-фонды.
Автомобили как роскошь
Что делает автомобиль коллекционным
Автомобили, имеющие историческое значение — те, которые обладали необычными техническими новинками или повлияли на развитие автопрома, — могут стать предметом коллекционирования. Особенно если они редкие. Например, Mercedes-Benz 300SL — первый послевоенный спортивный автомобиль, выпущенный в Германии. Главная его особенность — «крылья чайки», необычно открывающиеся двери, которые прикрывали главное новшество кузова, усиленную алюминиевую раму. Из-за этого он и получил двери, которые придали ему экстравагантный вид. Фактически они и предопределили будущий облик всех суперкаров, изготовленных после него. Эта модель вышла очень ограниченным числом экземпляров — их было всего 1400.
Соучредитель автомобильного клуба Манхэттена Майкл Причинелло считает, что востребованными становятся машины, которые обладают необычным дизайном или некой причудливостью, а также те, которые стали исторической вехой развития автомобилестроения. К таким машинам он относит Lamborghini Countach 1988 года. Необычная геометрия сделала модель запоминающейся. Другой вариант исторически важной модели — первые машины Tesla, ставшие одними из пионеров в сегменте массовых электрокаров.
Риски автомобильного инвестирования
Риски скрываются не только в затратах на транспортные налоги и страховку, но и в правильном хранении и эксплуатации автомобиля. Техника может требовать реставрации или особенных условий содержания. Зачастую возраст коллекционных авто переваливает за 50, а то и 90 лет. Все это стоит дороже условной ячейки в сейфе для хранения бриллиантов или золота.
В России крупным коллекционером ретроавтомобилей является Роман Абрамович. По оценке The Telegraph, в 2016 году его личный автопарк олд-таймеров стоил примерно £8,5 млн.
Но даже страховка, своевременный ремонт и бережное хранение не гарантируют прибыли. Чтобы успешно инвестировать в олд-таймеры, необходимо придерживаться пяти правил:
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram